למרות שהכנת תוכנית עסקית אינה בדרך כלל עבודה לחובבים, עלות הכנתה הגבוהה מביאה לא אחת את לקוחותינו, היזמים, אל משרדנו, בבקשה לקבל דוגמה של תוכנית עסקית כזו, על מנת להכין בעצמם.

לצורך הכנת תוכנית עסקית, ניתן להיעזר ברשימת ראשי הפרקים המנחים שיפורטו בהמשך, אך חשוב לשים לב כי כל עסק או רעיון עסקי ידרוש את השינויים המחויבים המתאימים לו. כן, חשוב להבין, כי הכנת תוכנית עסקית, אם בידי חובבן -בעל הרעיון- ואם בידי איש מקצוע, רשימת to do list שיש למלא. בכדי ליצור תוכנית עסקית טובה ומשכנעת, יש להשתמש בהרבה הגיון, מידע עסקי ומידע ספציפי לתחום בו עוסקת ה-תוכנית העסקית, ולעיתים רצוי לפנות ולקבל ייעוץ עסקי. רשימת ראשי הפרקים להכנת תוכנית עסקית אינה קדושה ולא בכל תוכנית יופיעו כל הסעיפים כמו שכמעט בכל תוכנית עסקית יופיעו סעיפים שאינם ברשימה שלנו. יתרה מכך, ישנן תכניות עסקיות שבכדי ליצור משהו מוצלח במיוחד יש לעזוב את השבלונה ולהכין תוכנית עסקית מיוחדת שתתאים לאותו עסק.

במידה ואינך מיומן בכתיבת תוכנית עסקית ובכל זאת ברצונך להכין אותה בעצמך, מומלץ מאוד שתיצמד לרשימת התיוג שכן אחרת ישנו סיכוי רב כי תחמיץ נושאים חשובים ואף יתכן כי התוכנית כולה לא תפגע במטרה. במידה וכתבת תוכנית עסקית באופן עצמאי כדאי מאוד כי תיתן אותה לקבלת משוב לאיש עסקים מנוסה, רצוי בתחום שבו עוסקת ה-תוכנית עסקית שלך, או שתפנה לעורך דין העוסק בתחום המסחרי או לרואה חשבון בעל מעוף כלכלי. אם אינך מקושר למישהו כזה, פנה לגוף העוסק בכתיבת תוכניות עסקיות לקבלת משוב בשכר. ואחר כך תקן את הדורש תיקון כדי שה-תוכנית עסקית תשיג את המטרות שהנך מעוניין להשיג.

השאלה הראשונה שתשאל את עצמך, עוד בטרם תתיישב להכין את תוכנית עסקית היא: באיזה אופן אתה עצמך, היזם, תרוויח מהעסק (להבדיל מהמשקיעים), במילים אחרות, קבע מראש איפוא ה-exit עבורך:

	משיכת משכורות;
	משיכת דיבידנדים (רווחים) מהעסק בכל שנה או לאחר מספר שנים;
	הקמת העסק והרצתו על מנת למכרו (אולי למתחרים), בשיא פריחתו;
	וכיו"ב נקודות exitאחרות כיד הדמיון וכיאה לרעיון העסקי שלך.

השאלה השניה היא למי מיועדת התוכנית העסקית:

	תוכנית עסקית למשקיע שאינו מתמצא בתחום העיסוק של העסק;
	תוכנית עסקית עבור משקיע אסטרטגי שיתרונו השלמת חלק בעסק (לדוגמה, עסק שמבוסס על שרות באמצעות האינטרנט הנזקק לשותף שיכין את אתר האינטרנט);
	תוכנית עסקית למשקיע אסטרטגי שיתרונו הוא שהוא עוסק בתחום דומה לעיסוק נשוא התוכנית;